Strategije
Pregled preverjenih pristopov za ohranitev in diskretno rast premoženja v slovenskem in mednarodnem kontekstu.
Naše strategije niso enoznačni produkti, temveč prilagodljivi okviri, zasnovani glede na profil posamezne stranke.
Vsaka kapitalska struktura, ki jo oblikujemo, izhaja iz natančnega razumevanja strankinega tveganjskega profila, časovnega horizonta in potrebe po likvidnosti. Slepo kopiranje tržnih trendov ni naš pristop – namesto tega gradimo na konzervativnih načelih, ki so se izkazala za zanesljiva v razmerah visoke inflacije, obrestnih šokov in geopolitičnih premikov. Naše strategije so vzpostavljene na principu slate-professional jasnosti: vsaka odločitev je dokumentirana, vsak korak razložen in vsaka ponovna ocena tveganja opravljena v dogovorjenem roku.
Štiri področja, na katerih naša ekipa zagotavlja celovito podporo.
Izvedemo strukturirano analizo vseh relevantnih tveganj – tržnih, kreditnih, likvidnostnih in regulatornih. Na podlagi analize oblikujemo politiko upravljanja tveganja z jasno določenimi pragovi in mehanizmi odziva. Redno rebalansiranje zagotavlja, da struktura ostane skladna z dogovorjenim profilom tveganja.
Zavarovalniški ovoji – vključno z naložbenimi življenjskimi zavarovanjem in produkti za prenos premoženja – ponujajo davčno ugodno strukturo za dolgoročno varovanje. Strankam pomagamo izbrati certificiranega zavarovalca in razumeti, katere premoženjske kategorije je smiselno vključiti.
Oblikujemo holdinške strukture, diskrecijske sklade in druge pravne okvire, ki zagotavljajo učinkovit nadzor nad premoženjem, davčno optimizacijo znotraj veljavnega slovenskega in evropskega prava ter dolgoročno medgeneracijsko planiranje. Vsak okvir je preverjen pri neodvisnem pravnem svetovalcu.
Naše svetovanje je provizijsko neodvisno – zaračunamo honorar za čas in znanje, ne za prodane produkte. Tako zagotovimo, da so naša priporočila usklajena izključno z interesi stranke. Primerno za posameznike, družinska podjetja in zasebne sklade z vrednostjo premoženja nad 250.000 EUR.
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje postavljajo pred prvim posvetom.
Kadar vrednost premoženja (nepremičnine, naložbe, poslovni deleži) preseže mejo, pri kateri enostavna razpršenost ne zagotavlja več zadostne zaščite. Večina naših strank se obrne na nas ob spremembi poslovnega statusa, dedovanju ali načrtovanju medgeneracijskega prenosa.
Ne. Nismo upravitelj premoženja in ne trgujemo z vrednostnimi papirji v imenu strank. Naša vloga je svetovalniška: analiziramo, strukturiramo in priporočamo. Za izvedbo naložb sodelujemo s preverjenimi partnerji, ki jih stranka izbere samostojno.
Za preproste strukture (npr. zavarovalniški ovoj za posameznika) so potrebne 4–6 tednov. Kompleksnejše holdinške formacije ali mednarodni skladi zahtevajo 3–6 mesecev, odvisno od pravne jurisdikcije in odzivnosti zunanjih partnerjev.
Naše storitve so optimalne za stranke z likvidnim ali strukturiranim premoženjem nad 250.000 EUR. Pod to mejo stroški svetovanja sorazmerno preseže koristi – v takih primerih stranko odkrito napotimo k ustreznejšim rešitvam.
Vse informacije, ki jih stranka deli z nami, so predmet strogega pogodbene zaupnosti in varstva osebnih podatkov v skladu z Uredbo GDPR. Brez izrecnega pisnega soglasja stranke nobena informacija ne bo posredovana tretjim osebam.
„Zanimal me je zavarovalniški ovoj za prenos dela premoženja na otroka. Ekipa pri Vidmar & Mlakar je v roku dveh mesecev pripravila celotno strukturo, obrazložila davčne posledice in uskladila vse z notarjem. Ni bil poceni posvet, a je bil vreden vsake investicije.“
Mateja V., zdravnica, Ljubljana
Dogovorite se za diskretni uvodni posvet brez obveznosti.